Binance Ceo’su Changpeng Zhao , şirketin Rusya’daki kullanıcılara yaptırım uygulama yaklaşımına ilişkin mevcut yanlış anlamalar hakkında açıklamalarda bulundu !
Binance Ceo’su , Rusya’daki Kullanıcılara İlişkin Yanlış Anlamalar Hakkında Konuştu !
Dünyanın en çok güvenilir ve en çok tercih edilen kripto para borsası Binance ‘ın Ceosu , bazı yaptırımlar hakkındaki yanlış anlamaları ortadan kaldırmak için çeşitli açıklamalarda bulundu . İşte Ceo ‘nun soru cevap şeklindeki konuşma metni ;
“Şimdi sıcak bir konu, ama çok fazla yanlış anlama var. Çok az insan 4 konuyu da derinlemesine anlıyor. Onlardan biri olduğumu iddia etmiyorum. Burada, anladığımı düşündüğüm şeyi paylaşacağım.
Öncelikle Ukrayna’dan gelen haberleri izlerken ne kadar derinden üzgün, kızgın ve kırgın olduğumu söylemek istiyorum. Korkunç bir insani kriz ve modern çağda göreceğimi hiç düşünmemiştim. Binance ekibi, Ukrayna ve çevresindeki insanlara yardım etmek için çok çalışıyor. Çocuklara, mültecilere ve ihtiyacı olan insanlara yardım etmek için şimdiden bağışta bulunduk.
“Ardından, birkaç yaygın yanlış anlaşılmayı ortadan kaldıralım.
“Binance yaptırım uygulamıyor.” Bu gerçeklerden daha fazla olamaz. Binance, uluslararası yaptırım kurallarına sıkı sıkıya uyar. Binance’de, Tigran Gambaryan , Matt Price , Nils Andersen-Röed ve daha yakın zamanda Chagri Poyraz gibi dünyaca ünlü yaptırımlar ve kanun uygulama uzmanları dahil olmak üzere özel bir küresel uyum görev gücü oluşturduk . Yaptırım kurallarını uygulamak için yorulmadan çalışırlar. Bu konuda daha sonra.
“Bankalar yaptırım uyguluyor, ancak Binance uygulamıyor.” Yine, hiçbir şey gerçeğin ötesinde olamaz, Binance uluslararası standartlara göre bankalarla aynı yaptırım kurallarını uygular.
Şimdi, bazı yaygın (yanıltıcı) sorular.
Binance neden bir adım daha ileri gidip tüm Rus kullanıcılarının varlıklarını onaylamıyor/dondurmuyor?
En önemli nokta: Bunu yapmaya yetkimiz olduğunu düşünmüyoruz. Yaptırım kararları, yasal yasama, kolluk kuvvetleri ve hatta askeri güçlerin desteğiyle hükümetlerin en üst düzeylerinde alınır. İşletmelerin veya platformların, kullanıcı varlıklarının popülasyonlarını tek taraflı olarak dondurmaya karar vermelerinin doğru olduğunu düşünmüyoruz. Londra, New York’ta normal Rus vatandaşları var. Londra’daki bir banka CEO’su, bu kişilerin varlıklarını tek taraflı olarak dondurmaya karar verme yetkisine sahip olmalı mı? Hangi gerekçeyle? Ülkelerinin cumhurbaşkanıyla aynı fikirde olmadıkları için mi? Başka bir ülkedeki başka bir devlet başkanıyla da anlaşamazlarsa ne olur? Diğer ülkenin vatandaşlarının tüm varlıklarını dondurma yetkisine de sahip olmalılar mı? Bu nerede durur?
İkinci yanlış anlaşılma ! Kripto gerçekten bu sorunun merkezi mi? Şu anda medya ve politikacılar çok fazla çaba harcıyor ve kripto ve yaptırımlara odaklanıyor. Gerçek şu ki, kripto Rusya için çok küçük. Bugün kriptonun benimsenmesine bakarsak, muhtemelen küresel nüfusun yaklaşık %3’ü bir tür kripto maruziyetine (yani, bir miktar kriptoya sahip) sahip. Bunların çoğu, kriptoda net değerlerinin yalnızca küçük bir yüzdesine sahiptir. Ortalama %10’dan az. Dolayısıyla, bugün kriptoda küresel net değerin muhtemelen sadece %0,3’ünden daha azı var. Bu oran Rusya için de aynı şekilde geçerlidir. Artık medya ve politikacılar paranın %99,7’sine sahip olan bankalara odaklanmak yerine, paranın %0,3’üne odaklanıyor. Tüm bunları engelleseniz bile, iğneyi hareket ettiriyor mu? Hayır. Bitcoin’e odaklanmak yerine bankalara, petrole/gaza odaklanmak çok daha etkili olabilir.
Rusya kripto kullanmak istiyor mu? Hayır, rubleyi devalüe ediyor. Rusların rubleden kriptoya geçmesi rubleyi zayıflatıyor, bu da Rusya’nın güçlerini zayıflatıyor. Rusya Merkez Bankası’nın, kripto kullanımını teşvik etmek yerine aktif olarak kriptoya erişimi engellemeye çalıştığı söyleniyor. Rusya, kendilerini kriptodan etkin bir şekilde “yaptırım”, yani “kriptoyu yasaklayabilir”. Bazı batılı politikacılar da batının Rus vatandaşlarını kriptoya geçmeye teşvik etmesi gerektiğini söyledi.
Rusya’nın kripto kullanmak istememesinin bir başka nedeni de çok fazla izlenebilir olmasıdır. Ve dünyanın dört bir yanındaki hükümetler onu takip etmede zaten çok ustalar, örneğin Bitfinex hack’ine bakın.
Gizlilik paralarını kullanırlar mı? Hayır, daha da küçükler. En büyük gizlilik parası olan Monero, 3 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip. Rusya’nın GSYİH’sı 1,5 trilyon dolar.
Tüm bunlardan sonra, Rusya hala kripto kullanmak istiyor. Birkaç uluslararası kripto borsasına yaptırım uygulanmasının herhangi bir etkisi var mı? Hayır. Dünyanın her yerinde on binlerce küçük borsa var ve bunların çoğu Rusya’da bulunuyor. Çoğu kullanıcı ‘çoklu ev’ (birden fazla platform kullanır). Borsalar arasında geçiş maliyetleri düşüktür. Düşük likiditeleri bir sorun mu? Hayır, kullanıcılar oraya gitmek zorunda kalırsa, likidite sağlayıcıları ve arbitraj tüccarları likiditeyi hemen sağlayacaktır. Birkaç büyük uluslararası borsayı sınırlamak pratikte hiçbir şey yapmaz.
Son olarak, kriptoyu hiç kullanmamış birçok kişi bunu anlamıyor: kripto kullanmak için kişinin borsaya ihtiyacı yok. İnsanlar bir cüzdan (açık kaynaklı yazılım) indirerek kriptoyu kullanabilirler. Ardından malları ve hizmetleri için kripto kabul etmeye başlayabilirler. Ve ihtiyaç duydukları mal ve hizmetler için başkalarına kriptoda ödeme yapabilirler. Hiç değiş tokuşa ihtiyaçları yok. Sadece bir cüzdana ihtiyaçları var.
Umarım bu, etrafta dolaşan bazı yanlış anlamaları veya yanlış anlamaları perspektife koyar.
Binance’e dönersek, yaptırımları çok ciddiye alıyoruz. Uyum ekibimizin dünya genelinde 500’den fazla çalışanı vardır ve bunların yarısına yakını kara para aklamayla mücadele, isim tarama, Müşterinizi Tanıyın ve zincirleme izleme gibi yaptırım kontrol işlerinde doğrudan yer almaktadır.
Yaptırımlarla ilgili riskli işlemleri belirlediğimizde çok net Standart Çalışma Prosedürlerimiz var. Buna hesap kısıtlamaları, STR’lerin/SAR’ların dosyalanması ve varlıkların kolluk kuvvetlerine devredilmesi dahildir.
Dünyada bu uzmanlık düzeyine sahip bir kripto ekibi yok.
Yukarıda özetlenen ekip ve süreçler, Rus bireyleri ve kuruluşlarına yeni yaptırımların uygulanması için – kelimenin tam anlamıyla – günde 24 saat çalışıyor. Şaşırtıcı bir istatistik, tüm yaptırım listesini yakından inceledik ve şu ana kadar bir tanesinden ayrıldık. Bekle – sadece bir tane mi? Evet bir tane. İşte neden.
Bu sayının bu kadar düşük olmasının nedeni, kara para aklama, isim tarama ve yaptırım kontrolünde altın standart olan Refinitiv Worldcheck gibi bankacılık dereceli araçları kullanmamızdır.
Politik Olarak Maruz Kalan Kişiler (PEP), gemiye binmeden ÖNCE Binance’de durdurulur. Yeni yaptırım uygulanan kişilerin çoğu, PEP olarak işaretlenecek ve bu nedenle, daha ilk etapta ticaret yapamadan çok önce platformumuza erişimleri reddedilecekti. Bu, müdürleri, avukatlarını, aile üyelerini ve katırları – insanların hileli hesaplar açmak için denediği ve kullandığı insanları içerir.
Alışma sürecinde ve periyodik tarama sırasında Binance, yaptırım riskini en aza indirmek için tüm kullanıcılarının uygun şekilde taranmasını sağlar. Binance, işe alım sürecinin bir parçası olarak zorunlu KYC uygulayan sektördeki birkaç borsadan biri olmaya devam ediyor.
Özel Olarak Belirlenmiş Vatandaşlara (SDN’ler) ilişkin yaptırımların ve risklerin yalnızca güçlü bir Müşteri Tanımlama Programı aracılığıyla azaltılabileceğine inanıyoruz.
Tüm bunların yol açtığı şey, – popüler inanışın aksine – kriptonun yasadışı faaliyetler için etkili bir araç olmadığıdır.
Kısacası, kripto, zincirleme analitik yoluyla blok zincirinde tamamen izlenebilir. Binance’in sektördeki regtech ortaklıklarının sayısı sayesinde, Binance, kripto endüstrisinde Kara Para Aklamayı Önleme ve Terörle Mücadele Finansmanının önde gelen savunucularından biri olmaya devam ediyor.
Toplamda, son üç yılda, PEP maruziyeti veya uluslararası yaptırım direktifleri açısından yüksek riskli tipolojilere sahip olduğunu belirlediğimiz yaklaşık 20.000 hesabı devre dışı bıraktık.
Bunun da ötesinde, paralarını takip etmek için gelişmiş takip sistemleri kullanıyoruz, çünkü – dediğim gibi – blok zinciri ve kripto para aklama için iyi değil. Eliptik, Şifreleme, Zincir Analizi ve TRM gibi zincir üzerinde izleme araçlarını kullanarak olası yaptırım geçmişlerine sahip yasa dışı fonların tanımlanıp buna göre kısıtlanmasını sağlıyoruz.
Kripto para aklamak için birkaç nedenden dolayı iyi değil.
Birincisi, KYC zor. İkincisi, insanlar fark etmeden milyonlarca doları kriptoya taşıyamazsınız ve üçüncüsü, izlenebilir.
Bitfinex hackine bakın. Teoride 3,6 milyar dolarlık Bitcoin çalabilirsiniz, ancak daha sonra onları yakalanmadan kullanamazsınız.
Gerçek şu ki, geleneksel finansal sistem kara para aklama ve yaptırımlara karşı kriptodan çok daha hassastır.
Yani, net oldum. Yaptırım gereksinimlerini karşılıyoruz ve kripto, yaptırımlardan kaçınmak için kullanışlı değil.
Peki, Binance tek taraflı olarak tüm Ruslara kriptoyu engellemeli mi? Bunu başka bir şekilde sorayım. Paris’teki bir kahve dükkanı bir Rus müşterisine hizmet vermeyi reddetmeli mi? Ya da onlar iş başındayken cüzdanlarını mı alsınlar?
Bunun cevabı hayır. Milyonlarca masum kullanıcının hesabını tek taraflı olarak dondurmayacağız.
Tabii ki, hükümetler, gemiye binmeyen kullanıcıları da içeren yeni yaptırımlar getirirse, bunları da agresif bir şekilde uygulayacağız. Ayrıca, dünyanın dört bir yanındaki birçok hükümet ve düzenleyici kurumla, ileriye dönük en iyi uygulamalar konusunda danışmanlık sağlayan resmi ve gayri resmi ortak görev gücü ekiplerimiz var. Bizimle çalışmak isteyen herhangi bir hükümetle çalışmaktan her zaman memnuniyet duyarız.
CZ
CEO @Binance
[table id=45 /]
[table id=46 /]
