Estonya, Estonya lisansı altında faaliyet gösteren kripto şirketleri için gereksinimleri katılaştıracak bir dizi yeni kara para aklama karşıtı kuralı uygulamaya hazırlanıyor. Değişiklikler, Rusya’nın batı yaptırımlarından ve Baltık ulusunun AML politikalarının devam eden denetiminden kaçmak için kriptoyu kullanabileceği endişeleri arasında geldi. Estonya’da AML Düzenlemeleri!
Son dakika gelişmelerden anında haberdar olmak için bizi Twitter’da, takip edin ve Telegram kanalımıza katılın!
Estonya’da AML Düzenlemeleri!
Bankacılık sektörü geçmişte şüpheli Rus müşterileri için milyarlarca dolarlık işlem yapılmasına dahil olan Estonya, şimdi Rusya’nın, seçkinlerinin ve müttefik Beyaz Rusya’nın Ukrayna’nın işgali üzerine uygulanan yaptırımlardan kaçmasına izin verebilecek boşlukları kapatmak için adımlar atıyor.
Ülkenin Kara Para Aklama Yasası’nda değişiklik yapılarak katı standartlar getirilerek yürürlüğe girecek. Politico bir raporda, kripto şirketlerinin Estonya’nın kirli paraya karşı savaşının yükünü taşıyacağını belirtti.
Söz konusu güncelleme, dijital varlıklarla çalışan platformlar için Estonya düzenleyici rejimini yaklaşmakta olan AB kurallarından bile daha katı hale getirecek. 2017’de kabul edilen çerçeve, çoğu başka yerde bulunan yüzlerce işletmenin Estonya’dan lisans almasına izin verdiği için çok gevşek olarak kabul edildi.
Yayına konuşan Maliye Bakanı Keit Pentus-Rosimannus, Estonya’nın yeniliği memnuniyetle karşıladığında ısrar etti, ancak mali suçlara müsamaha göstermeyeceğini ve kara para aklamanın önlenmesini bir öncelik olarak destekleyeceğini vurguladı. Ayrıca şu yorumu yaptı:
”Denetim basitçe mümkün değildi. Ama Estonya lisansı ile çalıştıkları için risk bizdeydi. Bu kanunla birlikte değişen bir şeydi.”
Önerilen Makaleler
- Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu (CFTC) Nedir ?
- ABD Hazinesi, Halkı Kripto Riskleri Konusunda Eğitmek İçin Kampanya Başlattı
- Kanadalı Şüpheliden 28 Milyon Dolarlık Bitcoin Ele Geçirildi
Estonya’daki yetkililer, şirketlerin kripto alanına katılmasını zorlaştırmayı planlıyor. Dijital cüzdan ve çevrimiçi değişim hizmetleri sunan kuruluşların 100,000 € (109,000 $) tutarında bir minimum sermaye gereksinimini karşılaması gerekecek ve saklama hizmetleri sunanların en az 250,000 € göstermesi gerekecek. Yeni mevzuat ayrıca daha yüksek kayıt ücretleri, daha sıkı durum tespiti yükümlülükleri ve daha ağır düzenleyici incelemeler getirecek. Ayrıca, kripto şirketlerinin öncekinden farklı olarak ülkede varlıklarını sürdürmeleri gerekecek.
Tallinn, Avrupa Konseyi’nin Kara Para Aklamayı Önleme Önlemlerinin Değerlendirilmesi ve Moneyval üzerine Uzmanlar Komitesi tarafından yürütülen ülkenin yasa dışı finansal akışlara karşı güvenlik önlemlerinin devam eden denetimi sırasında kripto gözetimini sıkılaştırıyor.
Görevlerini Aralık ayında tamamlayacak olan denetçiler, diğer politikaların yanı sıra dijital varlık düzenlemelerini de inceliyor. Baltık ülkesi, kripto dostu bir destinasyon olmaya çalışan bir başka küçük AB üye devleti olan Malta ile birlikte “gri bir listeye” girebileceğinden, Estonya için riskler yüksek.
Estonya hükümeti, Brüksel’deki politika yapıcıların AB’nin Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) önerisini hala değerlendirmelerine rağmen yaklaşımını sertleştiriyor. Dahası, Avrupa standartlarının yeni Estonya düzenlemelerinden daha az katı olması bekleniyor. Avrupa Komisyonu tarafından önerildiği üzere kripto hizmet sağlayıcıları için sermaye gereksinimleri 50,000 € ile 150,000 € arasında değişmektedir.
[table id=45 /]
[table id=46 /]
